Zadzwoń po bezpłatną poradę
numer telefonu 616 350 050


  • Dopłaty do odszkodowań
    • Dopłaty
      • Zaniżone odszkodowanie
      • Odkup szkody OC
      • Dopłata do odszkodowania
      • Dopłata do odszkodowania OC
      • Rzeczoznawca samochodowy
  • Szkody Komunikacyjne
    • Odszkodowania komunikacyjne
      • Odszkodowania za wypadek komunikacyjny
      • Utrata wartości handlowej pojazdu
      • Samochód zastępczy
      • Odwołanie od decyzji
      • Szkoda całkowita
      • Wycena szkody samochodu
  • Szkody osobowe
    • Szkody osobowe
      • Zgłoszenie wypadku
      • Wypadek w pracy
      • Wypadek w drodze do pracy
      • Wypadek przy pracy za granicą
      • Wypadki w rolnictwie
      • Renta po wypadku
      • Odszkodowanie za śmierć
      • Zadośćuczynienie za śmierć
      • Dziedziczenie OFE
      • Kredyt we frankach
  • Urazy
    • Urazy
      • Złamanie żebra
      • Złamanie ręki
      • Złamanie nogi
      • Złamanie nosa
      • Złamanie obojczyka
      • Uraz kręgosłupa
      • Uszczerbek na zdrowiu
      • Rekompensata za złamanie
  • Do pobrania
    • Dokumenty do pobrania
      • Odwołanie od odszkodowania
      • Odwołanie od decyzji PZU
      • Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela
      • Oświadczenie o odliczeniu podatku VAT
      • Wzór wniosku UWH
      • Wzór oświadczenia sprawcy kolizji
      • Wzór wniosku o odszkodowanie
      • Umowa kupna sprzedaży samochodu
      • Szkoda całkowita odwołanie
      • Wniosek o wyrejestrowanie pojazdu
      • Wniosek o zwrot prowizji bankowej
  • Wiedza
    • Artykuły
      • Odszkodowanie z OC
      • Dochodzenie odszkodowań
      • Wypadki komunikacyjne
      • Wypadki w pracy
      • Wypadki śmiertelne
      • Prowizje bankowe
      • Dla frankowiczów
      • Opóżnione loty
  • Forum
ZGŁOŚ SZKODĘ
Powrót do bloga
Dziedziczenie OFE - sprawdź, jakich dokumentów potrzebujesz

Dziedziczenie OFE, potrzebne dokumenty

15 listopada 2017

Każda procedura odszkodowawcza i finansowa wymaga przygotowaniu wielu dokumentów. Nie inaczej jest w przypadku dziedziczenia środków emerytalnych. Jak wyglądają formalności i procedura? Jakie dokumenty należy przedstawić? O tym w dzisiejszym wpisie.

Dokumenty potrzebne do odziedziczenia OFE stanowią część procedury. Jest ona wspólna dla OFE i ZUS i zwykle nie rodzi większych problemów. Może jednak zająć więcej czasu. Zależy to od stopnia skomplikowania sprawy. Należy też zwrócić uwagę na okno transferowe. Tylko w tym terminie, czyli raz na kwartał, wypłacane są środki z OFE. Wedle przepisów, wypłata nie może nastąpić wcześniej, niż miesiąc po złożeniu wniosku.

Procedura rozpoczyna się od złożenia przez uprawnionych wniosku wraz z wymaganymi dokumentami. Następnie OFE sprawdza, czy osoba składająca wniosek jest uprawniona do przekazania środków. Taki sam wniosek należy złożyć także do ZUS-u. Tam bowiem również na subkoncie znajdują się środki z II filaru.

Procedura kończy się przelewem połowy środków na konto emerytalne małżonka, bądź wypłatą gotówką dla osób uposażonych i spadkobierców. By do tego doszło, należy złożyć wniosek wraz z kompletem dokumentów.

Jakie dokumenty są wymagane?

Wymagane dokumenty zależą od przypadku i sposobu dziedziczenia. Zestawy dokumentów, które muszą dostarczyć małżonkowie i dzieci nieco się od siebie różnią. Jeszcze inne dokumenty muszą dostarczyć uposażeni. Nieco inaczej przedstawia się też sytuacja, gdy zmarły pozostawił testament, w którym uwzględnione są środki OFE.

Małżonek musi dostarczyć skrócony odpis aktu małżeństwa. Ważne jest również oświadczenie, w którym małżonek wykaże, wspólnotę majątkową. Jeżeli podczas małżeństwa doszło do intercyzy — dziedziczenie ofe nie jest możliwe. Co ważne, o środki może ubiegać się także były małżonek — tylko za czas trwania wspólnoty majątkowej. W takim przypadku konieczne jest także przedstawienie wyroku sądowego potwierdzającego rozwód. Nieco inaczej przedstawia się sytuacja w przypadku dzieci. Tu konieczny jest skrócony akt urodzenia.

Bardzo często do dziedziczenia mają prawo też osoby uposażone. Są to osoby wskazane przez posiadacza konta w OFE. Dziedziczą one w dalszej kolejności ze środków, które nie zostały przekazane małżonkowi. Środki te wypłacane są w gotówce. Osobą uposażoną może być również małżonek. Wówczas część środków zasila jego konto emerytalne, a część otrzymuje w gotówce.

Każde OFE posiada także wniosek, który należy przesłać z wymienionymi dokumentami. Konieczna jest także kopia dokumentu tożsamości, a także akt zgonu. Pakiet dokumentów możesz osobiście dostarczyć ubezpieczycielowi lub przesłać pocztą.

Odzyskaj środki emerytalne. Bez zbędnych formalności!

Jakie mogą pojawić się problemy?

OFE i ZUS nie mogą odmówić osobie uprawnionej wypłaty środków emerytalnych. Nie ma tu też możliwości obniżenia wypłaconej kwoty. Mimo to, rodziny i uposażeni mogą napotkać się na kilka problemów.

Bliscy często nie wiedzą, czy zmarły wybrał OFE. A jeżeli tak — to który? Niekiedy zdarza się, że zmarły zmieniał fundusz, a środki odłożone są na kilku kontach. Konieczne jest wtedy złożenie wniosku do wszystkich funduszy, w których zmarły kiedykolwiek miał konto.

W takich przypadkach warto zwrócić się do kancelarii odszkodowawczej. Firma odszkodowawcza wprowadza wtedy własną procedurę. Co ważne — rola rodziny jest wtedy ograniczona do minimum. Postępowanie zaczyna się od wysłania zapytań i zgromadzenia informacji. Następnie to już kancelaria wysyła wnioski do OFE i ZUS-u. To duże udogodnienie dla rodziny pogrążonej w żałobie. Nie musi się ona przez wiele miesięcy zajmować dodatkowymi formalnościami. Warto zainteresować się środkami emerytalnymi zmarłego, ponieważ często jest to znaczna kwota. Pomaga ona w zabezpieczeniu finansowym rodziny.

Helpfind.pl - Małgorzata Wodyńska - redaktor

Posiada wieloletnie doświadczenie w branży odszkodowawczej. W redakcji Helpfind zajmuje się głównie tematyką związaną z roszczeniami majątkowymi oraz osobowymi z OC sprawcy wypadku, w tym także utratą wartości handlowej pojazdu oraz zadośćuczynieniem za śmierć bliskiej osoby. Jej specjalizacją są także odszkodowania za wypadki w rolnictwie, wypadki przy pracy oraz inne wypadki losowe.

Helpfind.pl - odszkodowania online - logo

Twoja ocena: 0

Średnia ocena: 4.67

Poprzedni wpis Nastepny wpis

Czytaj także

Zadośćuczynienie za śmierć W jakich... Helpfind - Zadośćuczynienie za śmierć, w jakich przypadkach przysługuje? 09 października 2017

Zadośćuczynienie za śmierć W jakich przypadkach przysługuje?

Sprawdzamy w jakich przypadkach najbliżsi mogą starać się o zadośćuczynienie za śmierć? Jak starać się o takie środki? Co jest...

Dziedziczenie środków z OFE komu... Helpfind - Dziedziczenie środków z OFE komu przysługują? 20 października 2017

Dziedziczenie środków z OFE komu przysługują?

Warto wiedzieć, komu przysługuje dziedziczenie środków z OFE. Oraz kiedy wystąpić o ich przyznanie. Procedura ta opiera się na jasnych...

OFE dziedziczenie środków po śmierci... Helpfind - ofe dziedziczenie środków po śmierci 25 października 2017

OFE dziedziczenie środków po śmierci kiedy można się starać

Dla niektórych członków rodziny ofe dziedziczenie środków po śmierci będzie uzyskaniem dodatkowych pieniędzy. Wciąż mało osób wie, jak się je...

OFE dziedziczenie kapitału Kto i... Helpfind - OFE dziedziczenie kapitału 02 lutego 2018

OFE dziedziczenie kapitału Kto i jak otrzyma gotówkę?

Jedynie cześć osób uposażonych i spadkobierców ma świadomość, że po śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego mogą otrzymać zgromadzony przez niego...

Dziedziczenie środków z OFE a... Helpfind - Dziedziczenie środków z OFE 05 lutego 2018

Dziedziczenie środków z OFE a sporządzanie testamentu

Należy jednak pamiętać, że w obu przypadkach należy złożyć odpowiedni wniosek o wypłatę, by dziedziczenie środków z OFE było możliwe....

Dlaczego OFE nie informują rodzin... Helpfind - Dlaczego OFE nie informują rodzin o możliwości przekazania środków? 05 września 2018

Dlaczego OFE nie informują rodzin o możliwości przekazania środków?

Rodziny zmarłych nie zawsze wiedzą, że mogą starać się o środki z OFE i ZUS. A fundusze nie mają obowiązku...

odszkodowania online

Sprawdź bezpłatnie wysokość Twojego odszkodowania

czytaj więcej »
  • polecane
  • popularne

30.09
2019

Prowizja co to jest? Dlaczego płacimy prowizję od kredytu?

19.09
2019

Na czym polegają zwroty bankowe?

07.11
2019

Zwrot prowizji bankowych a podatek dochodowy

18.09
2017

Wypadek w drodze do pracy co Ci przysługuje?

26.09
2017

Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela Zobacz jak je napisać

02.08
2017

Uzyskaj dodatkowe pieniądze za odszkodowanie za wypadek drogowy

15.10
2018

Zaniżone odszkodowanie z OC sprawcy? Należy Ci się więcej kasy!

26.10
2017

Dlaczego musisz zapłacić podatek dochodowy i co warto o nim wiedzieć

25.09
2017

Auto zastępcze z OC sprawcy odpowiadamy na pytania! - cz.2

10.08
2017

5 sytuacji w których należy się dopłata do odszkodowania oc

19.09
2017

Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela. Jakie obowiązują terminy?

22.09
2017

Samochód zastępczy z OC sprawcy Odpowiadamy na pytania! - cz.1

03.08
2017

Kwota odszkodowania za nowy samochód

02.08
2017

Uzyskaj dodatkowe pieniądze za odszkodowanie za wypadek drogowy

chmura tagów

oc komunikacyjne wypadek prowizja franki szkoda zaniżone odwołanie samochód odszkodowania odszkodowanie opóźnione loty śmierć zadośćuczynienie renta urazy praca
obrazek
Pomoc prawna
  • Wypadki w pracy
  • Wypadki komunikacyjne
  • Wypadki śmiertelne
  • Dopłaty do odszkodowań
  • Samochód zastępczy z OC
  • Urazy
Wsparcie
  • Do pobrania
  • Dochodzenie odszkodowań
  • FAQ
Firma
  • O nas
  • Redakcja
  • Kontakt
  • Opinie
  • Regulamin
  • Polityka Prywatnosci
  • flaga Wielkiej Brytanii
Szybki kontakt

Helpfind - zadzwoń 616 350 050

Helpfind - skontaktuj się z nami [email protected]

Dołącz do nas

Wypłata nawet tego samego dnia

obrazek

O terminowe dostarczenie
i dogodny odbiór dokumentów
od Klienta dba:

obrazek

Copyright © 2017 - 2021 |Centrum odszkodowań HelpFind.pl

Polityka prywatności
Akceptuję politykę plików cookies

Program bezpieczne odszkodowanie na 100%

  • Gwarancja nawet do 1 MLN złotych

    Ubezpieczenie OC z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej

  • 1 miejsce w plebiscycie orły prawa 2018

  • Najwyższa jakość usług potwierdzona opiniami naszych Klientów

Ocena naszych klientów

star star star star star half

bardzo dobra

4.9 / 5.0
Helpfind.pl - witryna w programie bezpieczne odszkodowanie na 100%