Zadzwoń po bezpłatną poradę
numer telefonu 616 350 050


  • Dopłaty do odszkodowań
    • Dopłaty
      • Zaniżone odszkodowanie
      • Odkup szkody OC
      • Dopłata do odszkodowania
      • Dopłata do odszkodowania OC
      • Rzeczoznawca samochodowy
  • Szkody Komunikacyjne
    • Odszkodowania komunikacyjne
      • Odszkodowania za wypadek komunikacyjny
      • Utrata wartości handlowej pojazdu
      • Samochód zastępczy
      • Odwołanie od decyzji
      • Szkoda całkowita
      • Wycena szkody samochodu
  • Szkody osobowe
    • Szkody osobowe
      • Zgłoszenie wypadku
      • Wypadek w pracy
      • Wypadek w drodze do pracy
      • Wypadek przy pracy za granicą
      • Wypadki w rolnictwie
      • Renta po wypadku
      • Odszkodowanie za śmierć
      • Zadośćuczynienie za śmierć
      • Dziedziczenie OFE
      • Kredyt we frankach
  • Urazy
    • Urazy
      • Złamanie żebra
      • Złamanie ręki
      • Złamanie nogi
      • Złamanie nosa
      • Złamanie obojczyka
      • Uraz kręgosłupa
      • Uszczerbek na zdrowiu
      • Rekompensata za złamanie
  • Do pobrania
    • Dokumenty do pobrania
      • Odwołanie od odszkodowania
      • Odwołanie od decyzji PZU
      • Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela
      • Oświadczenie o odliczeniu podatku VAT
      • Wzór wniosku UWH
      • Wzór oświadczenia sprawcy kolizji
      • Wzór wniosku o odszkodowanie
      • Umowa kupna sprzedaży samochodu
      • Szkoda całkowita odwołanie
      • Wniosek o wyrejestrowanie pojazdu
      • Wniosek o zwrot prowizji bankowej
  • Wiedza
    • Artykuły
      • Odszkodowanie z OC
      • Dochodzenie odszkodowań
      • Wypadki komunikacyjne
      • Wypadki w pracy
      • Wypadki śmiertelne
      • Prowizje bankowe
      • Dla frankowiczów
      • Opóżnione loty
  • Forum
ZGŁOŚ SZKODĘ
Powrót do bloga
dziedziczenie środków z OFE - czy konieczny jest testament?

Dziedziczenie środków z OFE

a sporządzanie testamentu

05 lutego 2018

Pieniądze zgromadzone na rachunku emerytalnym przysługują przede wszystkim uposażonemu. Oznacza to, że w przypadku śmierci właściciela OFE znajdujące się tam pieniądze trafiają do osoby wskazanej przez niego w umowie. Jeśli posiadacz rachunku nie wskazał takiej osoby, wówczas prawo do ww. środków mają spadkobiercy.

Należy jednak pamiętać, że w obu przypadkach należy złożyć odpowiedni wniosek o wypłatę, by dziedziczenie środków z OFE było możliwe. To konieczne, ponieważ fundusz nie dokonuje takiego rozliczenia samodzielnie. Trzeba zatem poinformować OFE o śmierci zmarłego i załączyć do tego odpowiednią dokumentację.

Dziedziczenie testamentowe

W sytuacji, kiedy właściciel rachunku nie podał, kto ma otrzymać pieniądze z OFE po jego śmierci, zgromadzone tam środki nie przepadają. Mogą o nie wystąpić spadkobiercy. Jeśli zmarły pozostawił po sobie testament, to sprawa jest prosta. Po prostu pieniądze z rachunku emerytalnego należą się osobie, która widnieje w testamencie jako spadkobierca. Oczywiście ta osoba musi przyjąć spadek, ponieważ w razie jego odrzucenia traci prawo do majątku po zmarłym, w tym do środków z OFE.

Poznaj najprostszą drogę do odzyskania środków z OFE

Testament — wytyczne

Testament może sporządzić każdy dorosły człowiek. Ma prawo odwołać go w dowolnym momencie lub zmienić poszczególne jego zapisy. Ważne, by osoba spisująca ostatnią wolę była świadoma swojej decyzji i nie działała pod wpływem błędu lub groźby.

Co do zasady, testament sporządzany jest w formie pisemnej. Może on mieć postać aktu notarialnego, spisywanego w obecności notariusza.

Oczywiście dopuszczalna jest również zwykła forma pisemna. Należy jednak pamiętać, że taki dokument od początku do końca musi zostać napisany odręcznie. Nie wystarczy sam podpis na końcu.

W uzasadnionych przypadkach jest możliwość ustnego wyrażenia ostatniej woli. Ma to miejsce wówczas, kiedy istnieje obawa rychłej śmierci spadkodawcy lub jeśli zachodzą inne okoliczności uniemożliwiające sporządzenie testamentu w formie zwykłej. W takiej sytuacji spadkodawca może wyrazić swoją decyzję o podziale majątku w obecności m.in. trzech osób.

Testament a dziedziczenie ustawowe

Na końcu należy wspomnieć, że dziedziczenie testamentowe ma pierwszeństwo przed dziedziczeniem ustawowym. Oznacza to, że prawo do spadku ma przede wszystkim osoba wskazana przez zmarłego w testamencie. Dopiero w momencie odrzucenia przez nią spadku, prawo do dziedziczenia przejmuje małżonek, zstępni i wstępni, zgodnie z kolejnością wskazaną w ustawie.

Zatem jeśli zmarły był posiadaczem rachunku w OFE i pozostawił po sobie testament, to zgromadzone tam środki należą się spadkobiercom wskazanym w ostatniej woli. Chyba że wcześniej zmarły wskazał uposażonego do wypłaty środków z OFE. Wówczas środki w całości należą się uposażonemu, gdyż uposażenie ma pierwszeństwo przed dziedziczeniem testamentowym i ustawowym. Warto zauważyć także, że sytuacja ta ma miejsce także, gdy możliwe jest odziedziczenie składek ZUS.

Testament nie jest konieczny, aby uzyskać środki z OFE. Dziedziczone są automatycznie. Każdy członek rodziny może starać się o takie środki, składając odpowiedni wniosek. Procedura zwykle nie jest skomplikowana. Warto jednak skontaktować się z prawnikiem w razie wątpliwości.

Helpfind.pl - Paweł Wójcik - redaktor

Helpfind.pl - odszkodowania online - logo

Twoja ocena: 0

Średnia ocena: 5.00

Poprzedni wpis Nastepny wpis

Czytaj także

Dziedziczenie środków z OFE komu... Helpfind - Dziedziczenie środków z OFE komu przysługują? 20 października 2017

Dziedziczenie środków z OFE komu przysługują?

Warto wiedzieć, komu przysługuje dziedziczenie środków z OFE. Oraz kiedy wystąpić o ich przyznanie. Procedura ta opiera się na jasnych...

OFE dziedziczenie środków po śmierci... Helpfind - ofe dziedziczenie środków po śmierci 25 października 2017

OFE dziedziczenie środków po śmierci kiedy można się starać

Dla niektórych członków rodziny ofe dziedziczenie środków po śmierci będzie uzyskaniem dodatkowych pieniędzy. Wciąż mało osób wie, jak się je...

Dziedziczenie składek ZUS - czy... Helpfind - Dziedziczenie składek ZUS 10 listopada 2017

Dziedziczenie składek ZUS - czy jest całkowicie możliwe?

Dziedziczenie składek z ZUS. Rodzi zawsze wiele pytań. Kto i na jakich zasadach może dziedziczyć? Czy można odziedziczyć wszystkie środki?...

Dziedziczenie OFE Sprawdź, jakich dokumentów... Helpfind - Dziedziczenie OFE, potrzebne dokumenty 15 listopada 2017

Dziedziczenie OFE Sprawdź, jakich dokumentów potrzebujesz

Coraz więcej osób wie, że możliwe jest dziedziczenie OFE. Ale jak się starać o środki emerytalne? Dzisiaj bliżej o procedurze...

OFE dziedziczenie kapitału Kto i... Helpfind - OFE dziedziczenie kapitału 02 lutego 2018

OFE dziedziczenie kapitału Kto i jak otrzyma gotówkę?

Jedynie cześć osób uposażonych i spadkobierców ma świadomość, że po śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego mogą otrzymać zgromadzony przez niego...

Dlaczego OFE nie informują rodzin... Helpfind - Dlaczego OFE nie informują rodzin o możliwości przekazania środków? 05 września 2018

Dlaczego OFE nie informują rodzin o możliwości przekazania środków?

Rodziny zmarłych nie zawsze wiedzą, że mogą starać się o środki z OFE i ZUS. A fundusze nie mają obowiązku...

odszkodowania online

Sprawdź bezpłatnie wysokość Twojego odszkodowania

czytaj więcej »
  • polecane
  • popularne

30.09
2019

Prowizja co to jest? Dlaczego płacimy prowizję od kredytu?

19.09
2019

Na czym polegają zwroty bankowe?

07.11
2019

Zwrot prowizji bankowych a podatek dochodowy

18.09
2017

Wypadek w drodze do pracy co Ci przysługuje?

26.09
2017

Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela Zobacz jak je napisać

02.08
2017

Uzyskaj dodatkowe pieniądze za odszkodowanie za wypadek drogowy

15.10
2018

Zaniżone odszkodowanie z OC sprawcy? Należy Ci się więcej kasy!

26.10
2017

Dlaczego musisz zapłacić podatek dochodowy i co warto o nim wiedzieć

25.09
2017

Auto zastępcze z OC sprawcy odpowiadamy na pytania! - cz.2

10.08
2017

5 sytuacji w których należy się dopłata do odszkodowania oc

19.09
2017

Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela. Jakie obowiązują terminy?

22.09
2017

Samochód zastępczy z OC sprawcy Odpowiadamy na pytania! - cz.1

03.08
2017

Kwota odszkodowania za nowy samochód

02.08
2017

Uzyskaj dodatkowe pieniądze za odszkodowanie za wypadek drogowy

chmura tagów

oc komunikacyjne wypadek prowizja franki szkoda zaniżone odwołanie samochód odszkodowania odszkodowanie opóźnione loty śmierć zadośćuczynienie renta urazy praca
obrazek
Pomoc prawna
  • Wypadki w pracy
  • Wypadki komunikacyjne
  • Wypadki śmiertelne
  • Dopłaty do odszkodowań
  • Samochód zastępczy z OC
  • Urazy
Wsparcie
  • Do pobrania
  • Dochodzenie odszkodowań
  • FAQ
Firma
  • O nas
  • Redakcja
  • Kontakt
  • Opinie
  • Regulamin
  • Polityka Prywatnosci
  • flaga Wielkiej Brytanii
Szybki kontakt

Helpfind - zadzwoń 616 350 050

Helpfind - skontaktuj się z nami [email protected]

Dołącz do nas

Wypłata nawet tego samego dnia

obrazek

O terminowe dostarczenie
i dogodny odbiór dokumentów
od Klienta dba:

obrazek

Copyright © 2017 - 2021 |Centrum odszkodowań HelpFind.pl

Polityka prywatności
Akceptuję politykę plików cookies

Program bezpieczne odszkodowanie na 100%

  • Gwarancja nawet do 1 MLN złotych

    Ubezpieczenie OC z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej

  • 1 miejsce w plebiscycie orły prawa 2018

  • Najwyższa jakość usług potwierdzona opiniami naszych Klientów

Ocena naszych klientów

star star star star star half

bardzo dobra

4.9 / 5.0
Helpfind.pl - witryna w programie bezpieczne odszkodowanie na 100%