Zadzwoń po bezpłatną poradę
numer telefonu 616 350 050


  • Dopłaty do odszkodowań
    • Dopłaty
      • Zaniżone odszkodowanie
      • Odkup szkody OC
      • Dopłata do odszkodowania
      • Dopłata do odszkodowania OC
      • Rzeczoznawca samochodowy
  • Szkody Komunikacyjne
    • Odszkodowania komunikacyjne
      • Odszkodowania za wypadek komunikacyjny
      • Utrata wartości handlowej pojazdu
      • Samochód zastępczy
      • Odwołanie od decyzji
      • Szkoda całkowita
      • Wycena szkody samochodu
  • Szkody osobowe
    • Szkody osobowe
      • Zgłoszenie wypadku
      • Wypadek w pracy
      • Wypadek w drodze do pracy
      • Wypadek przy pracy za granicą
      • Wypadki w rolnictwie
      • Renta po wypadku
      • Odszkodowanie za śmierć
      • Zadośćuczynienie za śmierć
      • Dziedziczenie OFE
      • Kredyt we frankach
  • Urazy
    • Urazy
      • Złamanie żebra
      • Złamanie ręki
      • Złamanie nogi
      • Złamanie nosa
      • Złamanie obojczyka
      • Uraz kręgosłupa
      • Uszczerbek na zdrowiu
      • Rekompensata za złamanie
  • Do pobrania
    • Dokumenty do pobrania
      • Odwołanie od odszkodowania
      • Odwołanie od decyzji PZU
      • Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela
      • Oświadczenie o odliczeniu podatku VAT
      • Wzór wniosku UWH
      • Wzór oświadczenia sprawcy kolizji
      • Wzór wniosku o odszkodowanie
      • Umowa kupna sprzedaży samochodu
      • Szkoda całkowita odwołanie
      • Wniosek o wyrejestrowanie pojazdu
      • Wniosek o zwrot prowizji bankowej
  • Wiedza
    • Artykuły
      • Odszkodowanie z OC
      • Dochodzenie odszkodowań
      • Wypadki komunikacyjne
      • Wypadki w pracy
      • Wypadki śmiertelne
      • Prowizje bankowe
      • Dla frankowiczów
      • Opóżnione loty
  • Forum
ZGŁOŚ SZKODĘ
Powrót do bloga
Dziedziczenie środków z ofe w jaki sposób zyskać gotówkę

Dziedziczenie środków z OFE komu przysługują?

20 października 2017

Wciąż niewielka liczba osób wie, że może się ubiegać o dziedziczenie środków z OFE. Przepisy jasno mówią, komu się one należą i w jakich przypadkach można się o nie starać. Szacuje się, że na rachunkach OFE i subkontach ZUS znajduje się kilka miliardów złotych. Pieniądze te należą się najbliższym członkom rodziny. Warto się o nie postarać.

Zmiany w systemie emerytalnym

Reforma emerytalna przeprowadzona w 1999 r. spowodowała, że zostały powołane Otwarte Fundusze Emerytalne, które miały za zadanie gromadzić i inwestować pieniądze podatników na ich przyszłe emerytury. Co miesiąc część odprowadzanej składki z tytułu ubezpieczenia emerytalnego do ZUS trafiała na rachunek wybranego przez płatnika OFE. Takie konta obowiązkowo musiały posiadać osoby urodzone po 31.12.1968 r. i dobrowolnie urodzeni przed 31.12.1948 r. ale przed 01.01.1969 r.

Wysokość środków zgromadzonych na takich rachunkach, gdy chodzi o dziedziczenie OFE, zależna jest od wysokości otrzymywanego wynagrodzenia oraz od stażu pracy (okresu, przez jaki składki trafiają na rachunek OFE). Na te rachunki trafiają składki osób zatrudnionych na podstawie umowy o pracę, umowy o dzieło lub zlecenia oraz prowadzących działalność gospodarczą. Wyjątkiem są osoby, które są poza powszechnym systemem ubezpieczeń społecznych.

Komu przysługują środki z OFE

W roku 2011 decyzją Sejmu Zakład Ubezpieczeń Społecznych zaczyna prowadzić subkonta, a składka trafiająca do OFE zostaje obniżona. Podjęto decyzję o rozdzieleniu składek z I. filaru, które będą wpływać na konto ZUS- od tych z II. filaru, ponieważ zmienił się stopień ich waloryzacji. Od roku 2014 następują zmiany w przystąpieniu do OFE. Od 1.04 do 31.07.2014r. płatnicy muszą podjąć decyzję, czy chcą przekazywać swoje składki w całości do ZUS lub do ZUS i OFE. Decyzja ta nie jest jednak ostateczna, mogą zmienić swoje zdanie tzw. okresie “okienek transferowych”- co 4 lata od 2016r.

O wypłatę należnych środków może się starać:

  • Małżonek lub były małżonek członka funduszu emerytalnego
  • Osoba uprawniona (uposażona) przez zmarłego członka rodziny
  • Spadkobierca (gdy jest wskazana osoba uposażona)
  • Członkowie najbliższej rodziny: małżonek i dzieci, a w przypadku ich braku rodzice i wnuki, jeśli śmierć nastąpiła przed 17.02.2001r. a zmarły nie wskazał żadnych osób uposażonych

Sprawdź, jak się starać o wypłatę środków z OFE zmarłego

Ile dostanie małżonek?

Małżonkowi zmarłego posiadacza rachunku w OFE lub subkonta ZUS przypada tzw. wypłata transferowa, czyli otrzyma on połowę środków, jakie znajdowały się na rachunku zmarłego. Zostaną one wypłacone na jego rachunek OFE lub subkonta Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Pozostałe środki zostaną wypłacone spadkobiercom. W przypadku byłego małżonka także przysługuje mu wypłata transferowa, liczona za okres trwania małżeńskiej wspólnoty majątkowej. W przypadku rozwodu były małżonek jest uprawniony do uzyskania wypłaty transferowej połowy tych środków, do momentu nastąpienia rozdzielności majątkowej. Pozostałe środki przysługują uposażonym lub spadkobiercom.

Grupa spadkobierców w pierwszej kolejności jest ustalana na podstawie testamentu (jeśli został on sporządzony). W przypadku jego braku spadkobierców ustala się na podstawie ustawy. Wyróżnić możemy trzech dziedziców ustawowych:

  • zstępni i małżonek
  • rodzice, dziadkowie, rodzeństwo i zstępni rodzeństwa
  • dziedzice przymusowi (Gmina lub Skarb Państwa)

Zstępni to osoby spokrewnione ze sobą w linii prostej. Stosunek pomiędzy czyimś zstępnym a daną osobą polega na tym, że pierwszy pochodzi od drugiego. Zstępny to kolejny potomek tej samej osoby. Gdy krąg potencjalnych spadkobierców zostanie ustalony, przeprowadza się postępowanie spadkowe przed sądem lub uzyskuje się poświadczenie dziedziczenia u notariusza.

Proces dziedziczenia środków z OFE lub subkonta ZUS składa się z kilku etapów i może trwać dość długo. Często najbliższa osoba zmarłego nie wie, gdzie ich najbliższy ulokował swoje pieniądze. Warto postarać się o pieniądze, które znajdują się na tych rachunkach niezależnie od ich wielkości. Były one odkładane przez zmarłego i stanowiły dla niego zabezpieczenie przyszłości. Warto z nich skorzystać, jeśli ktoś ma do nich prawo.

Helpfind.pl - Patrycja Gmurowska - redaktor

Doświadczony redaktor internetowy z biegłością w temacie odszkodowań, w tym w szczególności roszczeń za wypadek samochodowy. Jej specjalizacją jest także problematyka dot. Frankowiczów (posiadaczy kredytów indeksowanych i denominowanych do obcej waluty - głównie franka szwajcarskiego) oraz wypadków przy pracy, które są wynikiem np. naruszenia obowiązujących przepisów prawa pracy.

Helpfind.pl - odszkodowania online - logo

Twoja ocena: 0

Średnia ocena: 4.60

Poprzedni wpis Nastepny wpis

Czytaj także

OFE dziedziczenie środków po śmierci... Helpfind - ofe dziedziczenie środków po śmierci 25 października 2017

OFE dziedziczenie środków po śmierci kiedy można się starać

Dla niektórych członków rodziny ofe dziedziczenie środków po śmierci będzie uzyskaniem dodatkowych pieniędzy. Wciąż mało osób wie, jak się je...

Dziedziczenie OFE Sprawdź, jakich dokumentów... Helpfind - Dziedziczenie OFE, potrzebne dokumenty 15 listopada 2017

Dziedziczenie OFE Sprawdź, jakich dokumentów potrzebujesz

Coraz więcej osób wie, że możliwe jest dziedziczenie OFE. Ale jak się starać o środki emerytalne? Dzisiaj bliżej o procedurze...

Subkonto zus dziedziczenie komu i... Helpfind - Subkonto zus dziedziczenie 17 listopada 2017

Subkonto zus dziedziczenie komu i co się należy?

Na pewno słyszałeś czym jest subkonto zus dziedziczenie też tu zachodzi. Sprawdź, komu przysługują środki po zmarłym i jak się...

OFE dziedziczenie kapitału Kto i... Helpfind - OFE dziedziczenie kapitału 02 lutego 2018

OFE dziedziczenie kapitału Kto i jak otrzyma gotówkę?

Jedynie cześć osób uposażonych i spadkobierców ma świadomość, że po śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego mogą otrzymać zgromadzony przez niego...

Dziedziczenie środków z OFE a... Helpfind - Dziedziczenie środków z OFE 05 lutego 2018

Dziedziczenie środków z OFE a sporządzanie testamentu

Należy jednak pamiętać, że w obu przypadkach należy złożyć odpowiedni wniosek o wypłatę, by dziedziczenie środków z OFE było możliwe....

Dlaczego OFE nie informują rodzin... Helpfind - Dlaczego OFE nie informują rodzin o możliwości przekazania środków? 05 września 2018

Dlaczego OFE nie informują rodzin o możliwości przekazania środków?

Rodziny zmarłych nie zawsze wiedzą, że mogą starać się o środki z OFE i ZUS. A fundusze nie mają obowiązku...

odszkodowania online

Sprawdź bezpłatnie wysokość Twojego odszkodowania

czytaj więcej »
  • polecane
  • popularne

30.09
2019

Prowizja co to jest? Dlaczego płacimy prowizję od kredytu?

19.09
2019

Na czym polegają zwroty bankowe?

07.11
2019

Zwrot prowizji bankowych a podatek dochodowy

18.09
2017

Wypadek w drodze do pracy co Ci przysługuje?

26.09
2017

Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela Zobacz jak je napisać

02.08
2017

Uzyskaj dodatkowe pieniądze za odszkodowanie za wypadek drogowy

15.10
2018

Zaniżone odszkodowanie z OC sprawcy? Należy Ci się więcej kasy!

26.10
2017

Dlaczego musisz zapłacić podatek dochodowy i co warto o nim wiedzieć

25.09
2017

Auto zastępcze z OC sprawcy odpowiadamy na pytania! - cz.2

10.08
2017

5 sytuacji w których należy się dopłata do odszkodowania oc

19.09
2017

Odwołanie od decyzji ubezpieczyciela. Jakie obowiązują terminy?

22.09
2017

Samochód zastępczy z OC sprawcy Odpowiadamy na pytania! - cz.1

03.08
2017

Kwota odszkodowania za nowy samochód

02.08
2017

Uzyskaj dodatkowe pieniądze za odszkodowanie za wypadek drogowy

chmura tagów

oc komunikacyjne wypadek prowizja franki szkoda zaniżone odwołanie samochód odszkodowania odszkodowanie opóźnione loty śmierć zadośćuczynienie renta urazy praca
obrazek
Pomoc prawna
  • Wypadki w pracy
  • Wypadki komunikacyjne
  • Wypadki śmiertelne
  • Dopłaty do odszkodowań
  • Samochód zastępczy z OC
  • Urazy
Wsparcie
  • Do pobrania
  • Dochodzenie odszkodowań
  • FAQ
Firma
  • O nas
  • Redakcja
  • Kontakt
  • Opinie
  • Regulamin
  • Polityka Prywatnosci
  • flaga Wielkiej Brytanii
Szybki kontakt

Helpfind - zadzwoń 616 350 050

Helpfind - skontaktuj się z nami [email protected]

Dołącz do nas

Wypłata nawet tego samego dnia

obrazek

O terminowe dostarczenie
i dogodny odbiór dokumentów
od Klienta dba:

obrazek

Copyright © 2017 - 2021 |Centrum odszkodowań HelpFind.pl

Polityka prywatności
Akceptuję politykę plików cookies

Program bezpieczne odszkodowanie na 100%

  • Gwarancja nawet do 1 MLN złotych

    Ubezpieczenie OC z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej

  • 1 miejsce w plebiscycie orły prawa 2018

  • Najwyższa jakość usług potwierdzona opiniami naszych Klientów

Ocena naszych klientów

star star star star star half

bardzo dobra

4.9 / 5.0
Helpfind.pl - witryna w programie bezpieczne odszkodowanie na 100%