/

Prawo
Afera Credit Suisse - jak bank pomagał bogaczom unikać podatków?

Afera Credit Suisse - jak bank pomagał bogaczom unikać podatków?

06.05.202520:17

5 minut

Uwolnij się od kredytu walutowego

logo google

4,4/2070 opinii

Twoje dane są u nas bezpieczne

Na żywo

Unieważnij swoją umowę kredytu we frankach.

Kolejna afera Credit Suisse: bank pomagał bogaczom unikać podatków w USA

Credit Suisse zapłaci 511 milionów dolarów kary

Credit Suisse przyznał się do winy i zobowiązał do zapłaty blisko 511 milionów dolarów kary. Ujawniono, że bank pomagał amerykańskim klientom ukrywać ponad 4 miliardy dolarów na setkach zagranicznych kont. W procederze uczestniczyli głównie zamożni podatnicy, którzy unikali płacenia należnych podatków w USA.

Szczegóły skandalu według Departamentu Sprawiedliwości USA

Według Departamentu Sprawiedliwości USA działania te trwały od 2014 do 2023 roku. Kluczową rolę w całym mechanizmie odegrał oddział banku w Singapurze. Niezadeklarowane konta o łącznej wartości przekraczającej 2 miliardy dolarów umożliwiały klientom unikanie zobowiązań podatkowych w latach 2010-2021.

Jak Credit Suisse oszukiwał amerykański fiskus?

Mechanizmy oszustwa podatkowego

Credit Suisse wykorzystywał zaawansowane struktury finansowe oraz międzynarodowe powiązania, aby ukrywać majątek swoich klientów. Singapurski oddział banku odegrał kluczową rolę dzięki przepisom chroniącym tajemnicę bankową. Amerykański urząd podatkowy nie miał możliwości dotarcia do tych rachunków, co skutecznie utrudniało wykrycie oszustwa.

Naruszenie wcześniejszej umowy

W 2014 roku Credit Suisse przyznał się do podobnych praktyk, za które zapłacił rekordową karę w wysokości 2,6 miliarda dolarów. Bank zobowiązał się wtedy do zaprzestania takich działań, ale mimo deklaracji nielegalne praktyki były kontynuowane, co naruszyło warunki porozumienia.

Sygnaliści ujawnili aferę Credit Suisse

Kluczowa rola sygnalistów

Do ujawnienia skandalu przyczynili się sygnaliści, którzy zdecydowali się na współpracę z władzami USA. Byli pracownicy banku, reprezentowani przez prawnika Jeffreya Neimana, przez lata dostarczali niezbędne dowody Departamentowi Sprawiedliwości oraz IRS.

Dowody na oszustwa

  • nazwiska klientów,
  • numery kont,
  • wewnętrzna dokumentacja,
  • informacje o podróżach pracowników banku.

Dzięki tym materiałom amerykańskie władze mogły podjąć skuteczne działania i pociągnąć Credit Suisse do odpowiedzialności.

Co dalej z Credit Suisse po przejęciu przez UBS?

Przejęcie Credit Suisse przez UBS

W 2023 roku UBS przejęło Credit Suisse, co wzbudziło pytania o odpowiedzialność za wcześniejsze działania banku. UBS podkreśla, że przejęcie miało miejsce już po ujawnieniu skandalu i deklaruje brak tolerancji dla uchylania się od płacenia podatków.

Dodatkowe problemy: powiązania z Rosją

Obecnie zarówno UBS, jak i Credit Suisse są badane pod kątem rzekomego wspierania rosyjskich klientów w obchodzeniu sankcji. Te zarzuty mogą poważnie wpłynąć na przyszłość połączonych banków oraz ich pozycję na arenie międzynarodowej.

Pobierz bezpłatny poradnik dotyczący ugód frankowych

21.05.202507:27

6 min

Interpretacja podatkowa fiskusa zmienia zasady dla małżonków przy sprzedaży nieruchomości

Zobacz, jak małżonkowie mogą uniknąć podatku przy sprzedaży nieruchomości dzięki nowym interpretacjom. Odkryj korzyści i przykłady!...

Prawo

21.05.202506:21

6 min

Nowa interpretacja podatkowa i jej wpływ na podatników po likwidacji działalności

Nowe wytyczne KIS dla przedsiębiorców po likwidacji: jak opodatkować majątek i uniknąć pułapek podatkowych. Sprawdź szczegóły!...

Prawo

20.05.202519:34

5 min

Nowy podatek na przesyłki spoza UE - jak wpłynie na e-commerce?

Unia Europejska wprowadza nowy podatek na przesyłki spoza UE oraz likwiduje próg celny, co wpłynie na chińskie platformy e-commerce i bezpieczeństwo p...

Prawo

20.05.202517:45

6 min

Ryanair żąda zwrotu podwyżek od stewardes USO - co to oznacza dla pracowników?

Ryanair żąda zwrotu podwyżek od stewardes USO po unieważnieniu umowy z CCOO. Dowiedz się, jakie konsekwencje czekają pracowników....

Prawo

16.05.202507:24

5 min

Rewolucyjne zmiany w systemie podatkowym - co proponuje Karol Nawrocki?

Karol Nawrocki proponuje rewolucję w systemie podatkowym, obiecując ulgi dla Polaków. Sprawdź, jakie zmiany mogą wpłynąć na Twoje finanse!...

Prawo

15.05.202514:19

6 min

Zmiany w przepisach dotyczących komorników sądowych - co nowego w pracy do 70 roku życia?

Nowe przepisy dla komorników: praca do 70. roku życia, zniesienie limitu asesury i walka z dyskryminacją w prokuraturze. Sprawdź szczegóły!...

Prawo

empty_placeholder